市场变化难以适应 富国基金“智能化”FOF能否把握风险与机会?
时间:2023-06-02 14:08:44 来源: 网络 阅读量:4649 会员投稿
作为一个多年的老基民,个人感觉现在的公募基金市场不一样了。首先从数量来说,公募基金数量突破一万只,基金经理也达到了三千多人,想要从其中选择适合自己的产品,非常不容易。叠加这一段时间市场波动,A股各个板块轮动加剧,AI、中特估、医药、港股通互联网……你方唱罢我登场,这些对于普通投资者来说,买基金难度一天比一天大。不少朋友都在问,有没有什么简单的方法选择基金产品。从我个人的观点看,买FOF其实是个不错的选择。
FOF基金也叫基金中基金,意思是这只基金投资的就是市场上的各种基金。在这其中,FOF也有不同的投资风格,有的激进,有的保守。从投资专业性来说,各大基金经理比普通基民还是更全面的。但是,还是有一些基民认为,基金经理虽然优秀,但终归也是血肉之躯,没时间没精力每天分析一万多只标的。就在前不久,我关注到了一只“智能化”的FOF基金——富国智选积极3个月持有期FOF,结合了机器和人工的双重优势,既搭载了富国基金独创的智能系统,又有专业买手王登元掌舵。经过我仔细研究,发现这只“智能化”FOF基金,一共有三大看点。
看点一:搭载富国独创智能系统,高效选基
既然说“智能化”,定能想到的是人工效率的提升,那就得有一个“聪明”的机器辅助人工。新产品搭载了富国独创智能系统,该系统由5位基金经理耗时7年专心打造,运用了富国量化十三年的研究成果。这独创的智能系统,有不少硬件设备为其数据处理进行算力保障,有持续迭代的独家算法为它加持,可快速处理宏观、行业和风格的多维度数据。
因此,无需等待3个月一次的定期报告只需要每天20分钟,这个“智能化”系统就可以处理全市场10000+基金全量数据和超过100个行业、风格、主题的细分机会,会温馨提示基金经理包括风格变化、资金动向、关键机会等及时信息,投资风向精准把控。
此外,这个系统也是选基的一把好手。选基金靠什么?信权威?听故事?都不对。选出好的基金需要靠基金的“硬实力”,即要有持续优秀的业绩支撑。这个系统通过个股集中度、行业集中度、轮动能力和超额收益等300多个指标统一拆解全市场基金收益来源,精准筛选出综合考虑了“选股实力”与“行业波动”在内的有持续好业绩的基金,有多“精准”呢?最终选出的个基数量不到0.3%,实打实的优中选优!(注:买入基金数量指基金经理王登元在管产品年报披露的持仓基金数量20~24只,与全市场基金数量之比)
看点二:“严于律己”,好基准高标准打造
这只“智能化”FOF不仅有厉害的系统加持,还首次选择了“中证偏股型基金指数”作为业绩比较基准。(注:基金业绩比较基准为中证偏股型基金指数*90%+中债综合指数*10%)这个指数选择了全市场的偏股基金业绩加权平均而来,代表着基金经理们的共同智慧,长期来看,偏股基金指数自基日以来收益率超56.64%,大幅跑赢主流宽基指数如沪深300、中证500。不难看出,中证偏股型混合基金指数在筛选基金上有着更高的标准。
数据来源:Wind,统计区间2004年12月31日至2023年4月20日。指数历史走势不预示未来。
看点三:更聪明的“大脑”,专业买手保驾护航
有强大的“智能化”系统做后盾、有着优质的高标准线,同时也离不来一个更聪明的“大脑”,那就是拟任基金经理王登元。王登元现任富国多元资产投资部副总经理,从业近12年、投资近10年、管基金近4年,FOF管理经验非常丰富,而且他还是复旦数学系毕业的学霸,量化底子非常强。
智能化系统定量挑选出的基金,王登元还会根据市场风格、行业动态等进行定性调研分析,最终给组合选出合适的个基。在对系统算法的迭代优化、定性分析优选基金上,这位“专业买手”功不可没。
一起来看看他管理时间最久的富国智诚精选FOF,历史近1年调入基金平均收益超同期沪深300指数21%。截至今年一季度末,他的代表作富国智诚精选3个月持有期混合FOF近三年收益率为27.45%,是同期沪深300指数9.90%收益率的三倍,同期业绩比较基准收益率为32.07%。
综上所述,“聪明”的“AI”选基加上富国基金优秀基金经理的严格把控,一定程度上可以为投资者解决当下市场行情中选基难的问题。在未来的市场走势中,或许行情演绎、风格变化越来越难以把握,普通基民在选择基金产品时也可以通过更高效的方式来实现。
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